Novinky

Investičné portfólio – cesta k úspechu

Ak sa zaujímate o investovanie, určite poznáte slovné spojenie investičné portfólio. Čo to ale naozaj je, čím by sa to malo riadiť a ako vytvoriť to správne portfólio pre vás však nemusí byť stále jednoduché. Keď už viete čo je to investovanie a poznáte aj princípy investovania, môžete si prezrieť aj principiálnu tvorbu správneho investičného portfólia.

Tvorba investičného portfólia 

Tvorba investičného portfólia nie je nič, čoho by ste sa museli obávať. Spoločne s našimi profesionálmi si jednoducho zmapujete to, aké máte plány, ciele, finančnú situáciu a váš vzťah k peniazom a investičnému riziku. Vďaka nám vy sami prídete na to aké sú najvhodnejšie alternatívy pre vás a podľa vašich preferencií sa vyberú správne investičné nástroje.

Ako to celé prebieha?

Postup je jednoduchý. Je dôležité zistiť v akej finančnej situácii momentálne ste. Nie je totiž vhodné využívať na investovanie celú vašu rezervu. V prípade, že by bola rezerva nedostačujúca, stále máte možnosť ju dotvoriť alebo prípadne zmeniť investičný plán. So všetkými detailmi vás oboznámi náš profesionál. Ďalší krok je zistiť, na ako dlho dokážete peniaze odložiť a nechať ich zhodnocovať sa na finančnom trhu. Potom na základe vašich preferencií a skúseností náš pracovník zhodnotí váš investičný profil a vyberie tie najvhodnejšie dostupné prostriedky na splnenie vašich cieľov.

Investičné ciele = životné ciele 

Medzi šetrením a investovaním je veľký rozdiel. Šetrením totiž vytvárate rezervu, odkladáte si peniaze a každý jeden cent na takomto účte ste zarobili vy. Uľahčite si dosiahnutie svojich cieľov a nechajte si pomôcť od vašich peňazí. Nech pracujú rovnako tvrdo ako vy! Investovanie sa totiž dá využiť na splnenie si mnohých cieľov, na ktoré sa predtým využívali klasický šetriaci model, šporiace účty a podobne.

Napríklad, keď je vaším snom kúpiť si športové auto, ísť na exotickú dovolenku či zaobstarať si chatu, máte pred sebou nejaký cieľ. Keď ho ohraničíte časovým horizontom napríklad 5 alebo 10 rokov, môžete mu prispôsobiť nejakú z dostupných investičných stratégií a vďaka tomu vám vaša disciplína a vaše peniaze pomôžu dostať sa k cieľom jednoduchšie. Investovanie sa v prvom rade spája s vašimi cieľmi. Keď v dostatočnom predstihu viete, čo by ste chceli kúpiť, môžete sa na to finančne pripraviť. Rovnakým spôsobom môžete mať finančný plán aj pre menšie ciele, ale tak isto aj veľké ako je napríklad nasporenie značnej sumy na dôchodok. Možnosti sú široké a je len a len na vás, čo preferujete a aké investičné portfólio vám ušijeme, takpovediac, na mieru a presne pre vašu situáciu.

Nebojte sa diverzifikovať 

Mnoho ľudí si spája investovanie s jediným produktom, fondom či stratégiou. V oblasti investícií je jedným z našich partnerov finančná inštitúcia European Investment Centre (EIC), prevádzkujúca pre svojich členov fondovú platformu pod názvom EIC Fund Platform Členovia EIC tak majú k dispozícii prostredníctvom jediného prístupu viac ako 1200 podielových/ETF fondov od renomovaných svetových správcov. Nebojte sa teda diverzifikácie a rozložte svoje investície do viacerých fondov podľa rôznych plánov, ktoré máte a využite všetky dostupné možnosti, ktoré sú na našom trhu. Ako v čase (plnenie si svojich cieľov postupne s riadeným portfóliom), tak aj do rôznych nástrojov (vďaka tomu znižujete investičné riziko). 

Skúsenejší investori využívajú veľké množstvo sofistikovaných nástrojov k dosiahnutiu zisku. Vy môžete nechať svoje peniaze pracovať rovnako dôsledne a efektívne ako oni, aj s menšími sumami. Program pravidelného investovania je pre ľudí dostupný už od 20-30€ mesačne. Okrem toho máte na výber širokú ponuku fondov, ktorú vám radi priblížia profesionáli z COFI.SK.

Na začiatku to môže znieť naozaj náročne. Veľký výber fondov či bankových produktov, rôzne stratégie a zložito vyzerajúce plánovanie. Naši finanční odborníci z COFI.SK vám radi pomôžu zanalyzovať celú situáciu, vybrať pre vás najvhodnejšie nástroje a tiež vám radi pomôžu vytvoriť vašu investičnú stratégiu tak, aby ste si mohli splniť vaše sny a ciele. Tiež vás budú pravidelne informovať o zmenách, novinkách a výkonnosti vašich fondov prostredníctvom telefónu, emailov alebo prehľadnej aplikácie EIC.

Vďaka týmto princípom si vždy budete môcť skontrolovať, či je vaše portfólio správne nastavené. V prípade, že máte záujem o vlastné investičné portfólio, neváhajte kontaktovať náš profesionálny tím a spoločne s vami tieto princípy uvedieme do praxe.